En France, le salaire indiqué dans une offre d’emploi est en brut, pas en net. Ce qu’on touche réellement est plus bas, car il faut retirer les charges sociales et l’impôt à la source. Par exemple, un salaire brut de 1 800 € donne un net plus proche de 1 400 € selon le statut (cadre, non-cadre, etc.).
Comprendre cette différence aide à mieux négocier et à évaluer ce qu’on gagne vraiment.
Table des matières
Simulation complète SMIC 2025
Taux moyens selon le statut (2025)
Le montant que vous touchez absolument à la fin du mois varie selon votre statut professionnel. En 2025, les cotisations sociales représentent une part importante du salaire brut, mais leur taux dépend du type de contrat ou de fonction.
Non-cadre (secteur privé)
- Taux moyen de cotisations : environ 22 %
- Salaire net estimé : 1 800 × 0,78 = 1 404 €
- Détail : Ce statut concerne la majorité des employés du privé. Les cotisations servent à financer la santé, la retraite de base, l’assurance chômage, la CSG et la CRDS.
Cadre (secteur privé)
- Taux moyen de cotisations : environ 25 %
- Salaire net estimé : 1 800 × 0,75 = 1 350 €
- Détail : Les cadres cotisent davantage, notamment pour leur retraite complémentaire. Cela fait baisser légèrement le montant net perçu chaque mois.
Fonctionnaire (secteur public)
- Taux moyen de cotisations : environ 15 %
- Salaire net estimé : 1 800 × 0,85 = 1 530 €
- Détail : Moins de cotisations sociales, car le système de protection sociale est en partie pris en charge par l’État. Cela explique un net plus élevé.
Remarques
Ces chiffres restent indicatifs. Les taux peuvent changer selon votre mutuelle, les primes éventuelles, votre convention collective ou encore votre lieu de travail. Pour un calcul exact, un simulateur reste la meilleure option.
Quelques variantes selon les simulateurs
Même si les taux moyens permettent d’avoir une bonne idée de la conversion brut/net, les résultats peuvent changer d’un simulateur à l’autre. Ces différences viennent des paramètres utilisés : certains prennent en compte les mutuelles, d’autres appliquent des taux de cotisations plus prudents ou incluent directement l’impôt sur le revenu.
Comparaison des résultats pour un salaire brut mensuel de 1 800 € (année 2025)
Fiche‑paie.net
- Net estimé : 1 424,80 €
- Statut : Non-cadre
- Spécificité : Se base sur les cotisations classiques, sans impôt sur le revenu.
Welcome to the Jungle
- Net estimé : 1 386 €
- Statut : Non-cadre
- Spécificité : Taux de cotisation légèrement plus élevé (~23 %), approche plus prudente.
HelloWork
- Net estimé :
- Non-cadre : 1 432 €
- Cadre : 1 432 €
- Fonctionnaire : 1 429 €
- Spécificité : Simulateur simple à lire, permet d’ajuster selon l’impôt ou le statut.
Journal du Net – Après prélèvement à la source
- Net imposable :
- Non-cadre : 1 353 €
- Cadre : 1 305 €
- Fonctionnaire : 1 465 €
- Spécificité : Tient compte de l’impôt sur le revenu, avec un taux par défaut autour de 10 %.
Pourquoi ces écarts ?
Chaque outil applique ses propres règles :
- Statut de base (cadre ou non-cadre)
- Cotisations incluses ou non (salariées, patronales)
- Taux d’impôt intégré ou ignoré
- Prise en compte d’éléments comme les primes, mutuelles, ou 13ᵉ mois
Pour une estimation réaliste, il vaut mieux comparer plusieurs simulateurs ou se tourner vers ceux proposés par des organismes officiels.
Le prélèvement à la source
Depuis janvier 2019, l’impôt sur le revenu en France est directement prélevé chaque mois sur votre salaire. Ce système, appelé prélèvement à la source (PAS), permet de payer l’impôt au fur et à mesure, au lieu de le régler l’année suivante. Le montant que vous recevez sur votre compte est donc le net après impôt.
Comment ça marche ?
L’administration fiscale calcule un taux personnalisé selon votre situation : revenus, statut familial, composition du foyer.
Ce taux est transmis à votre employeur, qui l’applique directement sur votre salaire net imposable.
Vous touchez alors un net après PAS, qui représente votre revenu réellement disponible.
Exemple pour un salaire brut de 1 800 € (non-cadre)
| Étape | Montant estimé |
|---|---|
| Salaire brut | 1 800 € |
| Net avant impôt | 1 404 € |
| PAS (taux typique de 10 %) | – 140 € |
| Net après impôt | 1 264 € |
Les différents types de taux
- Taux personnalisé : adapté à votre situation fiscale. Modifiable sur le site des impôts.
- Taux neutre : utilisé si vous ne souhaitez pas transmettre vos infos fiscales à l’employeur.
- Taux individualisé : utile dans un couple pour répartir l’impôt différemment selon les revenus de chacun.
Modifier son taux de prélèvement
Vous pouvez changer ce taux à tout moment sur impots.gouv.fr, notamment si :
- Vos revenus évoluent à la hausse ou à la baisse
- Vous vous mariez, avez un enfant, ou changez de situation familiale
- Vous perdez un emploi ou réduisez votre activité
Cela permet d’ajuster le montant prélevé au plus près de votre réalité financière.
Pourquoi ces différences entre brut et net ?
Le décalage entre salaire brut et salaire net ne vient pas d’un simple retrait arbitraire. Il s’explique par la structure du modèle social français, dans lequel chacun contribue au financement de protections collectives à travers les cotisations. Ce qu’on appelle souvent « charges » correspond en réalité à des droits : santé, retraite, chômage, etc.
1. Les cotisations sociales obligatoires
Elles sont la principale cause de la baisse entre brut et net. Elles se divisent en deux types :
Cotisations salariales (prises sur le brut)
Elles diminuent directement le salaire net et couvrent :
- L’assurance maladie
- La retraite de base
- L’assurance chômage
- La CSG et la CRDS
- Les allocations familiales
- La retraite complémentaire
Cotisations patronales (payées par l’employeur)
Elles n’apparaissent pas dans le salaire brut, mais elles augmentent le coût total du salarié pour l’employeur, entre 25 % et 42 % du brut.
2. Le statut du salarié
Le taux de cotisation varie selon votre situation :
- Cadres : cotisent davantage, notamment pour la retraite complémentaire (AGIRC-ARRCO).
- Fonctionnaires : cotisent moins sur certains postes, comme le chômage, car ils sont titularisés.
3. La convention collective ou l’entreprise
Des primes, des mutuelles avantageuses ou des régimes spécifiques peuvent faire varier :
- Le taux de cotisation
- Le montant net reçu
- Les avantages sociaux associés
4. Le prélèvement à la source
En place depuis 2019, il réduit le montant que vous touchez réellement sans modifier le net avant impôt. Il reflète directement le montant d’impôt à payer, variable selon chaque foyer.
En résumé
| Facteur | Impact sur le net |
|---|---|
| Cotisations sociales | Réduction du net |
| Statut du salarié | Taux de cotisation variable |
| Convention collective | Plus ou moins d’avantages |
| Prélèvement à la source | Réduction du net bancaire |
Selon votre situation, ces éléments peuvent créer jusqu’à 300 € de différence sur un même salaire brut de 1 800 €.
Simuler précisément son salaire net
Pour estimer votre salaire net à partir du brut de manière fiable, il vaut mieux passer par un simulateur en ligne. Ces outils prennent en compte différents aspects de votre situation personnelle, ce qui aide à mieux évaluer ce que vous allez vraiment toucher et donc, votre pouvoir d’achat.
Pourquoi utiliser un simulateur ?
Un simulateur sérieux va intégrer des éléments comme :
- Votre statut (cadre, non-cadre, fonctionnaire)
- Le type de contrat (temps plein ou partiel)
- Les primes éventuelles, comme un 13ᵉ mois
- La mutuelle de votre entreprise
- Le prélèvement à la source, avec ou sans taux personnalisé
- Votre lieu de travail, qui influence parfois certaines cotisations
Simulateurs fiables pour 2025
| Simulateur | Avantages principaux |
|---|---|
| URSSAF simulateur | Officiel, à jour, très précis |
| Code du travail numérique | Prends en compte les conventions collectives et les aspects pratiques |
| HelloWork simulateur | Clair visuellement, facile à comparer rapidement |
| Fiche-paie.net | Détaille les lignes de paie, du brut au net imposable |
| Journal du Net | Calcule le net après impôt, pratique pour connaître ce qui sera versé |
Conseils pour une estimation précise
- Utilisez un outil fiable parmi ceux listés ci-dessus
- Indiquez bien votre statut professionnel
- N’oubliez pas d’ajouter les éléments comme :
- Primes et 13ᵉ mois
- Heures supplémentaires
- Mutuelle
- Temps partiel ou temps plein
- Si possible, activez l’option pour intégrer le prélèvement à la source
- Comparez le résultat avec un bulletin de paie réel pour vérifier l’exactitude
En synthèse
Passer de 1 800 € brut à un salaire net dépend de plusieurs éléments. Ce n’est pas juste une soustraction rapide, car différents critères personnels et professionnels entrent en jeu.
Ce qu’il faut retenir
- Salaire brut : le montant annoncé dans votre contrat, avant toute déduction
- Salaire net : ce que vous recevez avant impôt sur le revenu
- Salaire net après impôt : la somme réellement versée sur votre compte
Estimations pour un brut mensuel de 1 800 € (en 2025)
| Statut | Net avant impôt | Net après impôt (taux 10 %) |
|---|---|---|
| Non-cadre privé | ~1 404 € | ~1 264 € |
| Cadre privé | ~1 350 € | ~1 215 € |
| Fonctionnaire | ~1 530 € | ~1 377 € |
Ces montants peuvent bouger selon votre convention collective, votre mutuelle, vos primes ou votre temps de travail.
Pour une estimation précise
Privilégiez des simulateurs fiables et mis à jour comme :
- URSSAF
- Code du travail numérique
- HelloWork
- Fiche-paie.net
- Journal du Net
Conseils utiles
- Comparez toujours brut et net en tenant compte de votre statut réel
- N’oubliez pas le prélèvement à la source : ce qui compte, c’est ce qui reste après
- Vérifiez bien votre fiche de paie pour voir les éléments spécifiques à votre situation
- Si votre situation change, ajustez votre taux de prélèvement directement sur impots.gouv.fr